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一样的财富,不一样的财富管理,掌悦理财开启理财新时代

2020-01-12 02:44:46
新金融时代,投资理财用户的需求越来越多元化,对创新型、个性化产品和系统化服务的需求也在不断增加。财富管理行业的兴起于发展,满足了不同投资用户的理财需求。财富管理平台不仅帮客户进行理财规划与投资咨询服务,还会涉及到具体产品或类别的推荐建议,关注用户利益、理解用户需求,专注于市场上各类产品本身的核心价值及用户的需求匹配。

信息技术的发展,给行业带来了极大变化,也迎来了新的发展机遇:“财富管理+科技”开启了智能资管时代。金融财富管理平台须为专业多元化综合型理财平台,才能更加深入、细致、精确地把握客户的需求,从而提高个性化、定制化、专业化的财富管理服务,为客户创造更多的财富,具体体现在为用户提供理财规划与投资咨询服务,同时涉及具体产品或类别的推荐建议。

财富管理行业过渡到一个由客户需求驱动,通过大财富管理平台进行资产配置乃至个性化定制,以全面满足用户需求的新时代。掌悦理财就是这样一家综合型互联网财富管理平台。与P2P有着本质的区别。首先,概念不同。财富管理:独立分析用户的财务状况和理财需求,提供综合性的理财规划服务。P2P:直接将人们联系起来,让人们通过互联网直接交互。第二,监管不同。财富管理:独立的第三方理财机构配置的产品,私募类和信托类由证监会监管,保险产品由保监会监管,层层监管严加把控。P2P:很多平台只能做到一个类似于民间借贷的中介服务,在利益的驱动下无法做到真正的行业自律,目前只能依靠《暂行办法》来约束监管。最后,经营的业务范围不同。财富管理:第三方理财服务,理财产品的研究、开发及技术管理、投资咨询。P2P:实业投资,投资咨询,投资管理。

掌悦理财以“普惠金融”、“科技金融”为经营理念, 精选金融合作机构,打造便捷式理财超市。解决不同理财用户的需求及痛点,对于普通用户、中产投资者来说,由于资金有限,无法享受高净值人士投资的高端理财产品,如信托、资管产品等;对高净值投资者来说,手中持有的信托等非标资产流动性较差,变现困难。掌悦理财精选新金融资产模式,解决了以上不同用户的理财需求,打破壁垒,降低门槛,既然普通、中产能够买到精选的优质高端理财产品资源,又能提高高净值投资者的资产流动性,让资产端和投资端通过互联网技术形成闭环。同时借助科技的力量,提升金融服务效率,让更多的用户便捷地获得普惠性的金融服务,据悉,掌悦理财上线一周之际成交量就突破了一千万。

掌悦理财精选优质金融产品的同时,一方面严格执行监管的要求,积极践行行业自律,聘请国内某知名律所事务所为常年法律顾问,确保各项业务和操作流程的合法合规。同时不断完善内部的系统架构。据笔者从掌悦理财CTO王宁了解到,目前掌悦理财一期技术开发主要工作是搭建系统架构、完善内部系统和外部第三方系统的对接等上线所需核心功能,完善产品信息和优化各个系统细节等功能排在二期开发进程中。王宁表示,掌悦理财合作的企业信息及对应的资产信息都比较完整详细,目前鉴于技术开发处于一期完成向二期推进的状态,所有资产信息还未能够完全在线上展示。近期二期开发中产品细节部分一旦完善,会立即更新资产详细信息。谈到项目的透明性和具体风控时王宁表示,非常欢迎广大投资者到掌悦理财实地考察项目的详细信息。

据笔者从掌悦理财那边了解到,目前掌悦理财精选债券、信托计划、供应链金融、消费金融等优质金融产品,将于不久上新货币基金产品和金交所等多种产品。笔者从知情人士侧面了解到,掌悦理财将于近期公布与某重量级金融资产交易所战略合作事项。与此同时,掌悦理财还积极致力于发展智能投顾技术,不断搭建了解客户智能、风险管理智能、安全技术智能的智能投顾服务体系。

掌悦理财希望通过一点一滴做起,将社会所有闲置的资源都发挥出最大价值,将专业的财富管理普及给所有人。一样的财富,不一样的财富管理,掌悦理财将开启新的理财时代。

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